¿Cómo saber si una empresa debe iniciar un proceso de insolvencia?
¿Cómo saber si una empresa debe iniciar un proceso de insolvencia?
Las empresas tiene mecanismos para salvaguardar su sostenibilidad financiera
Para nadie es un secreto que 2023 ha sido un año complejo en materia económica. Aunque el dólar y la inflación parecen empezar a darnos un respiro, la constante han sido los altos costos que han afectado el bolsillo de los ciudadanos y la salud financiera de las organizaciones. Teniendo en cuenta este panorama, acá te contamos cómo saber si tu compañía está entrando en una crisis financiera y cuál es el momento en que una organización debe iniciar un proceso de insolvencia.
Las primeras señales
Independientemente de la industria, tamaño, actividad, equipos y directivos de una empresa, existen ocasiones y circunstancias económicas que pueden llevarla a enfrentar dificultades financieras que ponen en riesgo su viabilidad. En este tipo de casos, es importante que los administradores y accionistas estén alerta. Algunas estrategias para hacerlo son:
* Revisión de activos Vs. pasivos: consiste en calcular si los activos corrientes son suficientes para pagar sus pasivos corrientes (a corto plazo).
* Análisis de flujo de caja: las dificultades para cubrir los gastos operativos o los pagos de deudas, indican una situación financiera precaria.
* Relación de deuda: es importante evaluar la relación entre la deuda y los activos o las ventas. Una relación de deuda excesivamente alta puede indicar problemas financieros.
Estos indicadores son solo algunos ejemplos, pues cada empresa debe considerar su propia situación y el contexto de su industria.
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Ojo: no todo es una crisis…
Es importante tener en cuenta que existen altibajos y que no toda situación compleja representa una crisis financiera. En algunos casos pueden tomarse medidas para corregir los indicadores negativos, como:
- Analizar la estructura de costos e identificar cuáles han aumentado, para evaluar si es posible reducirlos o controlarlos.
- Evaluar el comportamiento de las ventas y examinar la participación de mercado.
- Explorar opciones de financiamiento o buscar capitalización.
- Reestructurar procesos o reducir costos.
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¿Cuándo es momento de aplicar la insolvencia?
Una primera señal de que la empresa no tiene más salida que la insolvencia, es cuando identifica que no podrá cumplir con sus pasivos corrientes; es decir, las obligaciones o deudas que deben pagarse en un año o menos. Igualmente, cuando los bancos comienzan a cerrarle las puertas. Decisiones desesperadas como maquillar los estados financieros o buscar préstamos con altos intereses, pueden agravar la situación.
Para iniciar un proceso de insolvencia, es fundamental buscar el asesoramiento de un experto en la materia. Este experto podrá guiar a la compañía en el análisis de las opciones disponibles y las implicaciones legales y comerciales que conlleva este proceso.
El siguiente paso es tomar la decisión de reorganizarse o liquidar. Si se opta por la reorganización, se deben cumplir una serie de requisitos contables, financieros y legales para presentar una solicitud ante la Superintendencia de Sociedades o ante un juez competente. En el caso de la liquidación, se debe presentar una solicitud para que se nombre un liquidador encargado de vender los activos de la empresa y pagar las deudas.
En general, este proceso puede llevar varios meses, incluso desde la presentación inicial hasta la aceptación del caso. Su duración puede según factores como la complejidad del caso, la cantidad de deudas y acreedores involucrados, y los requisitos legales.
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Acogerse a este proceso, puede tener ventajas y desventajas…
Algunas de las ventajas son:
- Suspensión de los procesos legales en contra de la empresa, lo que da tiempo para reorganizarse o liquidarse adecuadamente.
- Levantamiento de embargos, que pueden dar un alivio financiero temporal y la posibilidad de utilizar los fondos embargados como capital de trabajo.
- Negociaciones favorables con acreedores.
- Continuidad del negocio.
Ahora bien, también puede haber desventajas como:
- Riesgo reputacional que puede llevar a la pérdida de confianza de los clientes, proveedores y socios.
- En algunos casos la compañía puede perder cierto grado de control sobre sus operaciones durante el proceso de insolvencia, por la intervención de un administrador designado o un liquidador.
- Si no es posible reorganizarse con éxito, la empresa puede ser liquidada y sus activos vendidos para pagar las deudas pendientes.
Para cerrar, ten en cuenta:
1. La declaración de reorganización no es equivalente a la declaración de quiebra. Este proceso se refiere a una situación en la que una organización enfrenta dificultades financieras y busca reorganizarse, por el contrario la quiebra se da si la empresa decide liquidarse. De hecho, este proceso de reorganización, puede llegar a ser un salvar vidas, empleos y negocios.
2. Lo más importante es no ahogarse: muchas veces el no actuar a tiempo, lleva a tomar medidas desesperadas que lo único que hacen es empeorar la situación.
3. Es importante que te asesores con expertos: tanto para identificar si estás en una crisis como para determinar si necesitas iniciar un proceso de insolvencia, resulta fundamental contar con asesores que puedan darte una guía experta y realista, pero sobre todo un parte de tranquilidad.
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